Operación1,284Socios activos
↗ 12%Tecnología especializada para SOCAP y SOFOM
Una visión clara
de su institución.
Ukemi conecta operación, cartera, contabilidad y cumplimiento para que su SOCAP o SOFOM consulte su información y entienda sus resultados de forma sencilla e intuitiva.
EspecializaciónSOCAP y SOFOM
Cumplimiento integradodentro de la misma operación
Implementación acompañadade la migración al arranque
Buenos días, JuanResumen de operación
Hoy
ContabilidadAl díaSin pendientes
Cumplimiento3Alertas en revisión
•IntegracionesConectadasPUI · Buró · SPEI
Colocación de créditoVer detalles →
Operación, control y cumplimiento
Toda la operación en un mismo sistema
Un depósito, retiro o pago de crédito actualiza la operación y genera los registros contables que le corresponden, según el producto y su configuración.
Un ejemplo de la operación diaria
Del pago de crédito a su póliza.
El pago recibido en caja se aplica al crédito, actualiza la cartera y genera sus movimientos contables. Al revisar un saldo o una póliza, puede seguir su relación con la operación, el socio o cliente, la sucursal y el usuario.
Diseñado para SOCAP y SOFOM
Una plataforma especializada para SOCAP y SOFOM
Procesos y controles que responden a la forma de operar de cada institución, sobre una misma base de información.
SOCAP
Socios, captación, crédito, caja y contabilidad conectados. Una base para la operación actual e incorporar capacidades conforme evolucionan las necesidades de la cooperativa.
- Aportaciones, ahorro e inversiones a plazo
- Crédito, cartera, cobranza y contabilidad
- LFPIORPI para SOCAP de nivel básico
SOFOM
Del expediente del cliente a la originación, cartera y cobranza, con caja, contabilidad y PLD/FT relacionados para dar seguimiento a cada crédito.
- Clientes, créditos, cartera y cobranza
- PLD/FT integrado a la operación
- Contabilidad, reportes e integraciones
Cumplimiento y control
Cumplimiento integrado a la operación
El expediente, los movimientos y los criterios configurados se mantienen relacionados para revisar riesgos, atender alertas y conservar evidencia de su seguimiento.
Ver el productoLFPIORPI
Para SOCAP de nivel básico- Expediente y Beneficiario Controlador cuando corresponde
- Riesgo y perfil transaccional
- Alertas, seguimiento e históricos
PLD/FT
Para SOFOM- Expediente y clasificación de riesgo
- Monitoreo y alertas
- Controles y bitácoras
PUI
Integrado en Ukemi o como módulo independiente- Dentro de la plataforma
- Con el sistema actual de la institución
- Configuración, pruebas y seguimiento
Ukemi facilita la ejecución y el registro de los controles. La institución revisa y adopta su metodología y sus criterios, atiende las alertas y documenta sus decisiones.
Plataforma
Cada cifra conserva su origen.
Consulte un saldo, revise sus movimientos y encuentre la operación que lo explica. La información permanece relacionada para conciliar, dar seguimiento y decidir.
- Socios, clientes y expedientesIdentificación, documentos, relaciones e historial.
- Productos y operación de cajaCaptación en SOCAP, depósitos, retiros, pagos y cortes.
- Crédito, cartera y cobranzaPlanes de pago, saldos, vencimientos y comportamiento de pago.
- Contabilidad desde la operaciónMovimientos, pólizas, auxiliares y balanzas relacionados.
- Información para gerencia y consejosReportes operativos y financieros sobre una misma base.
- Permisos, autorizaciones y bitácorasAcciones vinculadas con el usuario y la sucursal.
Inicio Socios / Clientes Créditos Cartera Contabilidad Cumplimiento Reportes Configuración
Buscar socio, crédito o folio...
JDLR
Laura Rodríguez
Socia activaPersona físicaInformación general
- Socio
- 001245
- Fecha de alta
- 12 ene 2023
- Producto principal
- Crédito simple
- Sucursal
- Matriz
- Expediente
- Relacionado
Resumen de operación
- Créditos activos
- 2
- Saldo actual
- $245,000
- Pago al día
- Sí
- Último pago
- $4,850
- Referencia
- CR-028419
Un expediente relacionado con la operación
Información del socio o cliente, identificación, beneficiarios, avales, documentos y productos contratados dentro del mismo contexto.
- Identificación y documentos
- Expediente
- Beneficiarios, avales y vínculos
- Relaciones
- Declaraciones y actividad
- Perfil
- Beneficiario Controlador
- Cuando corresponde
Del crédito autorizado a su seguimiento
Solicitud, evaluación, autorización, formalización, disposición y aplicación de pagos relacionados con el expediente.
- Producto
- Crédito simple
- Créditos activos
- 2
- Saldo relacionado
- $245,000
- Último pago aplicado
- $4,850 · CR-028419
Información para dar seguimiento a la cartera
Amortizaciones, saldos, vencimientos, atrasos y comportamiento de pago, con su relación hacia crédito, caja y contabilidad.
- Saldo actual
- $245,000
- Situación de pago
- Al corriente
- Último movimiento
- Pago de crédito
- Seguimiento
- Historial y cobranza
El origen de un registro contable
El pago conserva su relación con los movimientos y la póliza que genera, según el producto y la configuración contable.
- Operación
- Pago de crédito · $4,850
- Referencia
- CR-028419
- Origen
- Matriz · caja.03
- Consulta relacionada
- Movimiento y póliza
Una misma referencia para revisar la operación y sus registros.
Del expediente al seguimiento
Riesgo, perfil transaccional, alertas e históricos relacionados con la operación y los criterios adoptados por la institución.
- Información de origen
- Expediente y movimientos
- Criterios
- Definidos por la institución
- Seguimiento
- Alertas y bitácoras
- Revisión y decisión
- A cargo de la institución
Vista ilustrativa · datos de ejemplo. Explore las pestañas para ver cómo se relaciona la información.
Integraciones y operación digital
Servicios conectados con la operación.
- RENAPO
- INE
- SIC
- STP
- API
Consultas, validaciones, transferencias y comunicaciones. El alcance depende del proveedor, los accesos y los servicios contratados por la institución.
Implementación
Un proceso claro, acompañado de principio a fin
Antes de migrar, revisamos cómo se integran sus productos, cartera, saldos y contabilidad. Definimos un corte de información, validamos con su equipo y acompañamos la puesta en operación.
Entender
Productos, cartera, contabilidad y calidad de la información.
Configurar
Productos, reglas, permisos, sucursales y catálogo contable.
Migrar
Datos y saldos acordados, con un corte definido y ajustes documentados.
Validar
Saldos, cartera y contabilidad revisados con su equipo antes del arranque.
Operar
Acompañamiento al equipo y atención de incidencias durante la transición.
TrayectoriaDesde 2006Experiencia en el sector financiero aplicada al desarrollo de Ukemi.
Experiencia+16 implementaciones y migracionesEn SOCAP y otras entidades financieras de distintos tamaños.
Distintas etapasSOCAP básicas y autorizadasIncluye acompañamiento tecnológico en dos procesos de evolución.
Recursos
Conocimiento para una operación más sólida
LFPIORPI
ARTÍCULO
LFPIORPI para SOCAP de nivel básico
Qué cambia y qué conviene preparar desde la operación.
Leer artículo →OPERACIÓN
ARTÍCULO
La digitalización de una SOCAP no empieza con una app
Primero hay que ordenar la operación y la información.
Leer artículo →API / SPEI
GUÍA
SPEI, APIs y conceptos digitales para SOCAP
Conceptos para entender integraciones sin perder de vista la operación.
Leer guía →Preguntas frecuentes
Lo esencial antes de una demostración.
Cómo se conectan los procesos, qué puede incorporarse y qué conviene revisar antes de migrar.
¿Qué diferencia a Ukemi?
Ukemi fue construido desde la experiencia en la operación de SOCAP y también incorpora capacidades para SOFOM. Un depósito, retiro o pago de crédito actualiza la operación y genera los registros contables que corresponden según su configuración. Cada movimiento conserva su relación con el socio o cliente, producto, sucursal y usuario para conciliar, revisar y dar seguimiento.
¿Funciona para una SOCAP de nivel básico y puede acompañar su crecimiento?
Sí. Las SOCAP de nivel básico son uno de los principales enfoques de Ukemi. Nuestra experiencia también incluye SOCAP autorizadas y dos procesos de evolución acompañados tecnológicamente. La plataforma permite conservar una base operativa y contable e incorporar capacidades conforme cambian las necesidades de la cooperativa. La institución debe gestionar y acreditar los requisitos de su proceso de autorización.
¿Cómo integra LFPIORPI en una SOCAP de nivel básico?
Ukemi relaciona el expediente, el Beneficiario Controlador cuando corresponde, la clasificación de riesgo, el perfil transaccional, las alertas y su seguimiento con la operación diaria. La SOCAP revisa y adopta su metodología, Manual y criterios, atiende las alertas y documenta sus decisiones.
¿Cómo se integra PLD/FT en una SOFOM?
El expediente del cliente, la clasificación de riesgo, los créditos y los movimientos se relacionan con el monitoreo, las alertas y las bitácoras. Los controles se configuran de acuerdo con los criterios adoptados por la institución; la revisión, las decisiones y la documentación de su seguimiento corresponden a la SOFOM.
¿PUI requiere usar Ukemi como sistema principal?
No. PUI forma parte de Ukemi y también se implementa como módulo independiente para instituciones que conservan su sistema actual. Antes de implementarlo se revisan los accesos, la configuración, las pruebas y el alcance de la conexión.
¿Ukemi se integra con STP, SIC y otros servicios?
Sí. Ukemi cuenta con integraciones para consultas y validaciones con RENAPO, INE y SIC (Sistema de Información Crediticia); transferencias vía STP; comunicaciones mediante WhatsApp y otros servicios mediante API. En la implementación se revisan los accesos, contratos con proveedores y alcance de cada integración.
¿Cómo se implementa y se migra desde otro sistema o Excel?
Primero revisamos la estructura y calidad de la información, los productos, la cartera y la contabilidad. Definimos los datos y saldos que formarán parte del corte, configuramos Ukemi y preparamos las cargas. Su equipo participa en la validación de saldos, cartera, captación cuando corresponde, permisos y procesos antes del arranque. Después acompañamos la transición y atendemos las incidencias. El alcance de la migración se acuerda con la institución.
Una plataforma para operar con mayor control
Revisemos cómo trabaja hoy su SOCAP o SOFOM.
Primero revisamos sus productos, cartera, caja y contabilidad. Después mostramos los procesos que necesita fortalecer y, si utiliza otro sistema, qué implicaría la migración.